Analisis Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode RGEC Pada PT. Bank Danamon Tbk

Agnes Soukotta; Anna Valensia Christianty de Fretes; Febiola Casandra Lawalata

doi:10.31004/riggs.v4i2.758

Authors

Agnes Soukotta Universitas Pattimura
Anna Valensia Christianty de Fretes Universitas Pattimura
Febiola Casandra Lawalata Universitas Pattimura

DOI:

https://doi.org/10.31004/riggs.v4i2.758

Keywords:

RGEC, Kesehatan bank, Bank Danamon, manajemen risiko, kinerja keuangan

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis tingkat kesehatan PT. Bank Danamon Tbk periode 2019–2022 menggunakan metode RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, Capital). Pendekatan deskriptif kuantitatif diterapkan dengan menggunakan data sekunder dari laporan keuangan resmi perusahaan. Analisis mencakup rasio Non-Performing Loan (NPL), Loan to Deposit Ratio (LDR), Return on Assets (ROA), Return on Equity (ROE), Capital Adequacy Ratio (CAR), dan penilaian GCG melalui self-assessment. Hasil penelitian menunjukkan bahwa secara umum Bank Danamon berada dalam kondisi sehat. NPL menunjukkan tren menurun yang mencerminkan pengelolaan risiko kredit yang baik. LDR mengalami fluktuasi namun tetap dalam kategori cukup sehat hingga sehat. GCG secara konsisten mendapat peringkat sehat (PK-2). ROA berada dalam kondisi sangat sehat, sedangkan ROE sempat menurun pada 2020–2021 akibat pandemi, namun membaik di 2022. CAR menunjukkan tren positif dengan peringkat sangat sehat setiap tahun. Secara keseluruhan, tingkat kesehatan Bank Danamon meningkat pada tahun 2022 dengan predikat sangat sehat (PK-1), mencerminkan efektivitas manajemen risiko dan permodalan yang kuat.

Downloads

Download data is not yet available.

References

Z. Arifin, Dasar-Dasar Manajemen Keuangan Perbankan, Jakarta: Mitra Wacana Media, 2019.

Kasmir, Manajemen Perbankan, Revisi ed., Jakarta: RajaGrafindo Persada, 2020.

S. Mulyani and M. Purnomo, “Pengaruh Good Corporate Governance terhadap Kinerja Keuangan Perbankan,” J. Ilm. Akunt. Keu., vol. 7, no. 2, pp. 98–106, 2018.

J. P. Naibaho, S. Sianipar, and R. Situmorang, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank Dengan Metode Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, dan Capital Pada Bank BRI dan Bank Danamon Periode 2016–2020,” J. EMBA, vol. 10, no. 2, pp. 217–226, 2022.

Otoritas Jasa Keuangan, Peraturan OJK No. 8/POJK.03/2014 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum, Jakarta: OJK, 2014.

R. Rachmawati and A. Wibowo, “Pengaruh ROA, ROE, dan CAR terhadap Kinerja Keuangan Bank Umum,” J. Ilmu dan Riset Manajemen, vol. 8, no. 4, pp. 1–17, 2019.

R. M. Sari and S. Riyadi, “Kesehatan Bank dan Pengaruhnya terhadap Stabilitas Keuangan Nasional,” J. Keuangan dan Perbankan, vol. 24, no. 1, pp. 45–55, 2020.

M. Syaifuddin and D. S. Wibowo, “Analisis Non Performing Loan (NPL) terhadap Kesehatan Bank: Studi pada Perbankan Nasional,” J. Akunt. Keu. Indon., vol. 17, no. 1, pp. 78–89, 2020.

E. Tandelilin, Manajemen Investasi: Teori dan Aplikasi, 2nd ed., Yogyakarta: BPFE-Yogyakarta, 2018.

T. Budisantoso and S. Triandaru, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Jakarta: Salemba Empat, 2016.

L. N. Ningsih and R. Rachman, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank Menggunakan Metode RGEC Pada PT. Bank Tabungan Negara Tbk,” J. Akunt. dan Keuangan Daerah, vol. 4, no. 1, pp. 34–42, 2022.

A. Fauzi, “Analisis Kesehatan Bank Menggunakan Metode CAMELS dan RGEC,” J. Ekonomi dan Bisnis Islam, vol. 5, no. 2, pp. 112–120, 2017.

S. Florentinus, “Analisis Kondisi Kesehatan Keuangan Perbankan Nasional Indonesia dengan Framework RGEC,” J. Ekonomi dan Keuangan, vol. 8, no. 1, pp. 85–95, 2017.

A. Hery, Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya, Jakarta: Gramedia Widiasarana Indonesia, 2021.

G. E. Pattipeilohy and S. J. Rumaila, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank dengan Metode RGEC pada PT. Bank Sentral Asia Tbk Tahun 2017–2022,” J. Manis: J. Manajemen & Bisnis, vol. 9, no. 1, pp. 34–45, 2023.

B. Pratikto, D. A. Pranara, and H. Rahmat, “Analisis Kesehatan dan Potensi Financial Distress pada Bank Syariah Menggunakan RGEC dan Zmijewski,” J. Ekon. Syariah Teori dan Terapan, vol. 8, no. 5, pp. 570–581, 2021.

A. Hasan, Pengantar Perbankan, Jakarta: Gaung Persada Press Group, 2014.

S. Wisliyatni and A. M. Alamsyah, “Perbandingan Kesehatan Keuangan BRI dan BNI dengan Metode RGEC,” J. Optimal: Ekonomi dan Manajemen, vol. 3, no. 1, pp. 12–24, 2022.

Bank Danamon, Laporan Tahunan 2019–2022, Jakarta: PT. Bank Danamon Tbk. [Online]. Available: https://www.danamon.co.id

D. J. Matruty, A. V. C. de Fretes, and M. N. Seipatiseun, “Analisis Metode RGEC untuk Menilai Kesehatan Bank Artha Graha Priode 2019–2022,” RIGGS: Journal of Artificial Intelligence and Digital Business, vol. 4, no. 2, pp. 507–512, 2025.