Analisis Risiko Investasi dan Pengendalian Risiko PT Bank Central Asia Tbk 2023–2025
DOI:
https://doi.org/10.31004/riggs.v5i2.11875Keywords:
Risiko Investasi, Pengendalian Risiko, Manajemen Risiko, PT Bank Central Asia Tbk, PerbankanAbstract
Risiko investasi merupakan aspek penting yang perlu dikelola oleh perusahaan perbankan untuk menjaga stabilitas kinerja, ketahanan operasional, dan kepercayaan investor. Penelitian ini bertujuan menganalisis bentuk investasi, tingkat risiko, serta pengendalian risiko pada PT Bank Central Asia Tbk selama periode 2023–2025. Penelitian menggunakan metode kuantitatif deskriptif dengan pendekatan studi kasus. Data sekunder diperoleh dari laporan tahunan PT Bank Central Asia Tbk, laporan keuangan Bursa Efek Indonesia, publikasi Otoritas Jasa Keuangan, data harga penutupan dan return saham, serta literatur ilmiah yang relevan. Pengumpulan data dilakukan melalui studi dokumentasi dan studi pustaka. Analisis mencakup identifikasi bentuk investasi, pemetaan risiko kredit, pasar, likuiditas, permodalan, operasional, dan teknologi informasi, pengukuran kondisi risiko berdasarkan perkembangan harga saham dan indikator keuangan, serta evaluasi strategi pengendalian perusahaan. Hasil penelitian menunjukkan bahwa portofolio investasi BCA cukup beragam dan ditopang oleh kualitas aset, likuiditas, permodalan, profitabilitas, serta efisiensi operasional yang relatif kuat. Risiko pasar meningkat pada 2025 karena tekanan ekonomi global dan volatilitas pasar modal, tetapi secara keseluruhan tingkat risiko investasi masih terkendali. Penerapan Good Corporate Governance, Three Lines of Defense, manajemen aset dan liabilitas, diversifikasi portofolio, pengendalian internal, serta penguatan keamanan teknologi informasi berperan penting dalam mempertahankan stabilitas perusahaan. Temuan ini menegaskan bahwa integrasi pengendalian keuangan dan nonkeuangan diperlukan untuk menjaga keberlanjutan kinerja dan kepercayaan investor.
Downloads
References
1. Amanda, C., & Hulu, D. (2025). Perhitungan Risiko Pasar Saham Bank Central Asia (BBCA) Menggunakan Metode Value at Risk (VaR) Historical Simulation. Journal of Sharia Economics Scholar (JoSES), 3(3), 37–45.
2. Anggraini, R. N., & Pristiana, U. (2026). ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA KEUANGAN BANK KONVESIONAL (BCA) DAN BANK SYARIAH (BCA SYARIAH) DI INDONESIA DENGAN MENGGUNAKAN METODE RGEC. GEMAH RIPAH: Jurnal Bisnis, 5(04), 1085–1094. https://doi.org/10.69957/grjb.v5i04.2668
3. Bursa Efek Indonesia. (2025). Laporan Keuangan Tahunan. https://www.idx.co.id/id/perusahaan-tercatat/laporan-keuangan-dan-tahunan/
4. Dini, N., & Manda, G. S. (2020). PENGARUH CAR, NPL, NIM, BOPO, LDR DAN SUKU BUNGA SBI TERHADAP ROA BANK BUMN PERIODE TAHUN 2009-2018. E-Jurnal Ekonomi Dan Bisnis Universitas Udayana, 899. https://doi.org/10.24843/EEB.2020.v09.i09.p05
5. Fauziyyah, H. S., & Nurismalatri, N. (2021). PENGARUH NPL DAN BOPO TERHADAP ROA PADA SEKTOR BANK BUMN PERIODE 2015-2020. Jurnal Arastirma, 1(2), 173. https://doi.org/10.32493/arastirma.v1i2.12356
6. Komang Karina Pramesti, & I Gde Kajeng Baskara. (2025). The Effect of Liquidity, Capital Adequacy, Operational Risk, and Credit Risk on Profitability. Digital Innovation : International Journal of Management, 2(3), 47–59. https://doi.org/10.61132/digitalinnovation.v2i3.401
7. Komang Karina Pramesti, & I Gde Kajeng Baskara. (2025). The Effect of Liquidity, Capital Adequacy, Operational Risk, and Credit Risk on Profitability. Digital Innovation : International Journal of Management, 2(3), 47–59. https://doi.org/10.61132/digitalinnovation.v2i3.401
8. Kurnia Rahman, W. (2024). ANALISIS VALUE AT RISK (VAR) PADA SAHAM SEKTOR PERBANKAN INDONESIA DENGAN METODE SIMULASI MONTE CARLO. JATI (Jurnal Mahasiswa Teknik Informatika), 8(4), 5895–5899. https://doi.org/10.36040/jati.v8i4.10062
9. Nilson, F., & de Herve, M. de G. (2023). Exploring the transfer of risks. Safety Science, 166, 106240.
10. Nur Izza, M. Y. H., & Putri, A. Z. (2024). Comparative Effects of Profitability and Risk Management on Financial Stability in A Dual Banking System: Does Yield Matter? Jurnal Ilmu Ekonomi Terapan, 9(2), 201–220. https://doi.org/10.20473/jiet.v9i2.58254
11. Nurhaliza, A., Saputra, A., & Mirtawati, M. (2025). Evaluasi Akurasi Value at Risk Metode Simulasi Historis melalui Backtesting pada Saham BBCA Tahun 2024. KONTAN: Jurnal Ekonomi, Manajemen Dan Bisnis, 4(3).
12. Paramita, I., & Atiningsih, S. (2025). Pengaruh Resiko Kredit Dan Resiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas. Balance : Jurnal Akuntansi Dan Manajemen, 4(2), 1109–1121. https://doi.org/10.59086/jam.v4i2.1017
13. Pinasti, W. F., & Mustikawati, RR. I. (2018). PENGARUH CAR, BOPO, NPL, NIM DAN LDR TERHADAP PROFITABILITAS BANK UMUM PERIODE 2011-2015. Nominal, Barometer Riset Akuntansi Dan Manajemen, 7(1). https://doi.org/10.21831/nominal.v7i1.19365
14. PT Bank Central Asia Tbk. (n.d.). Tentang BCA. Retrieved May 14, 2026, from https://www.bca.co.id/id/tentang-bca
15. PT Bank Central Asia Tbk. (2023, April 11). Bancassurance: Pengertian dan Manfaatnya. https://www.bca.co.id/id/informasi/edukatips/2023/04/11/02/20/bancassurance-pengertian-dan-manfaatnya
16. PT Bank Central Asia Tbk. (2025). Laporan Tahunan 2025. PT Bank Central Asia Tbk. https://www.bca.co.id
17. Ramadani, A. (2024). The Influence of Credit Risk, Liquidity Risk, Operational Risk, Market Risk and Solvency Risk on Profitability. Jurnal Riset Akuntansi Dan Bisnis Airlangga Vol, 9(2), 144–162.
18. Ronaldus Lahi, Astri Atti, Maria Agustina Kleden, & Robertus Dole Guntur. (2023). PERHITUNGAN RISIKO VALUE at RISK (VaR) ASET TUNGGAL MENGGUNAKAN PENDEKATAN METODE SIMULASI MONTE CARLO (STUDI KASUS: PT. INDOFOOD CBP SUKSES MAKMUR TBK DAN PT. ASTRA INTERNATIONAL TBK). Jurnal Cakrawala Ilmiah, 2(8), 3297–3310. https://doi.org/10.53625/jcijurnalcakrawalailmiah.v2i8.5523
19. Ronaldus Lahi, Astri Atti, Maria Agustina Kleden, & Robertus Dole Guntur. (2023). PERHITUNGAN RISIKO VALUE at RISK (VaR) ASET TUNGGAL MENGGUNAKAN PENDEKATAN METODE SIMULASI MONTE CARLO (STUDI KASUS: PT. INDOFOOD CBP SUKSES MAKMUR TBK DAN PT. ASTRA INTERNATIONAL TBK). Jurnal Cakrawala Ilmiah, 2(8), 3297–3310. https://doi.org/10.53625/jcijurnalcakrawalailmiah.v2i8.5523
20. Safitri, M., Sumawidjaja, R. N., Sofiati, N. A., Ismail, G. D., & Sudaryo, Y. (2025). Analisis Pengaruh Rasio CAR, LDR, NPL dan BOPO terhadap Kinerja Keuangan (ROA) Bank HIMBARA Tahun 2017–2024. Jurnal Akuntansi Dan Ekonomika, 15(2), 271–281. https://doi.org/10.37859/jae.v15i2.10449
21. Sianturi, M. D., Lumbantobing, I. O., Payana, S. D., & Surbakti, A. W. A. B. (2025). Analisis Perhitungan Nilai Value at Risk dengan Model Geometric Brownian Motion pada Saham Bank Rakyat Indonesia Pengukuran risiko investasi saham menjadi aspek penting dalam pengambilan keputusan keuangan. Innovative: Journal Of Social Science Research, 5(2), 2434–2446.
22. Sihab, I. N., & Diyanti, V. (2019). Three lines of defense dalam penerapan manajemen risiko pada Perusahaan Niaga Gas Bumi. Jurnal Ilmu Manajemen & Bisnis-Vol, 10(2).
23. Susilawati, S., & Nurulrahmatiah, N. (2021). Pengaruh Non-Performing Loan (NPL) dan Loan to Deposit Ratio (LDR) terhadap Return on Asset (ROA) dengan Net Interest Margin (NIM) sebagai Variabel Mediasi pada Bank BUMN yang Terdaftar di BEI. Jurnal Maksipreneur: Manajemen, Koperasi, Dan Entrepreneurship, 11(1), 69. https://doi.org/10.30588/jmp.v11i1.833
24. Yuli Kurnia Firdausia, Rohma Desi Ulfinda Sari, Dwi Julia Stifani, & Ratih Purwati Ningsih. (2025). Analisis Kinerja Keuangan PT Bank Central Asia Tbk (BCA) Tahun 2024 Berdasarkan Rasio Profitabilitas, Kualitas Aset, dan Efisiensi Teknologi Informasi. Jurnal Kajian Dan Penelitian Umum, 3(6), 71–82. https://doi.org/10.47861/jkpu-nalanda.v3i6.2040
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2026 Alia Angginie, Sofi Esha Putri, Shilvira Osaesa Yoallanda, Livia Salsabilla, Mutia Fatimah, Febrianti Enjelina Dewi, Aqilah Nasywa Indraputri, Palupi Permata Rahmi, Eko Djoko Prabowo
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.
